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O PRODUTO, EM DETALHES

Uma visão completa.
Até o último detalhe.

Explore os 184 itens do catálogo Vora. Descubra o que cada recurso faz e o seu estado atual.

184 de 184 funcionalidades
Implementado: fluxo interno disponível Demonstrativo: regras de exemplo Parcial: confira as condições de uso
2.1-01
Cadastro do cliente e diagnóstico da necessidade

Cadastro do cliente vinculado às simulações e negociações.

Implementado

Diagnóstico persistente no cliente, reutilizado nas etapas seguintes.

2.1-02
Cadastro do cliente e diagnóstico da necessidade

Registro do objetivo: imóvel, veículo, serviço ou planejamento patrimonial.

Implementado

Diagnóstico persistente no cliente, reutilizado nas etapas seguintes.

2.1-03
Cadastro do cliente e diagnóstico da necessidade

Valor de crédito pretendido.

Implementado

Diagnóstico persistente no cliente, reutilizado nas etapas seguintes.

2.1-04
Cadastro do cliente e diagnóstico da necessidade

Orçamento mensal disponível.

Implementado

Diagnóstico persistente no cliente, reutilizado nas etapas seguintes.

2.1-05
Cadastro do cliente e diagnóstico da necessidade

Prazo desejado para realizar o objetivo.

Implementado

Diagnóstico persistente no cliente, reutilizado nas etapas seguintes.

2.1-06
Cadastro do cliente e diagnóstico da necessidade

Recursos planejados para lance.

Implementado

Diagnóstico persistente no cliente, reutilizado nas etapas seguintes.

2.1-07
Cadastro do cliente e diagnóstico da necessidade

Personalização da proposta conforme o objetivo.

Implementado

Diagnóstico persistente no cliente, reutilizado nas etapas seguintes.

2.1-08
Cadastro do cliente e diagnóstico da necessidade

Continuidade do atendimento sem redigitar as informações a cada etapa.

Implementado

Diagnóstico persistente no cliente, reutilizado nas etapas seguintes.

2.2-01
Simulador de consórcios

Simulação com diferentes administradoras.

Demonstrativo

Motor demo-linear-v1, com taxas/limites declarados e memória por mês; não homologado por administradora.

2.2-02
Simulador de consórcios

Seleção de modalidade, crédito e prazo.

Demonstrativo

Motor demo-linear-v1, com taxas/limites declarados e memória por mês; não homologado por administradora.

2.2-03
Simulador de consórcios

Taxa de administração, fundo de reserva e seguro.

Demonstrativo

Motor demo-linear-v1, com taxas/limites declarados e memória por mês; não homologado por administradora.

2.2-04
Simulador de consórcios

Taxa de adesão, quando aplicável.

Demonstrativo

Motor demo-linear-v1, com taxas/limites declarados e memória por mês; não homologado por administradora.

2.2-05
Simulador de consórcios

Parcela integral e reduzida.

Demonstrativo

Motor demo-linear-v1, com taxas/limites declarados e memória por mês; não homologado por administradora.

2.2-06
Simulador de consórcios

Parcela após a contemplação.

Demonstrativo

Motor demo-linear-v1, com taxas/limites declarados e memória por mês; não homologado por administradora.

2.2-07
Simulador de consórcios

Lances livres, fixos e limitados.

Demonstrativo

Motor demo-linear-v1, com taxas/limites declarados e memória por mês; não homologado por administradora.

2.2-08
Simulador de consórcios

Lance embutido.

Demonstrativo

Motor demo-linear-v1, com taxas/limites declarados e memória por mês; não homologado por administradora.

2.2-09
Simulador de consórcios

Combinação de cotas.

Demonstrativo

Motor demo-linear-v1, com taxas/limites declarados e memória por mês; não homologado por administradora.

2.2-10
Simulador de consórcios

Evolução das parcelas e projeções de reajuste.

Demonstrativo

Motor demo-linear-v1, com taxas/limites declarados e memória por mês; não homologado por administradora.

2.2-11
Simulador de consórcios

Análise do custo financeiro.

Demonstrativo

Motor demo-linear-v1, com taxas/limites declarados e memória por mês; não homologado por administradora.

2.2-12
Simulador de consórcios

Cenários com diferentes momentos de contemplação.

Demonstrativo

Motor demo-linear-v1, com taxas/limites declarados e memória por mês; não homologado por administradora.

2.3-01
Operações estruturadas e comparativos

Consolidação de várias cartas em uma operação.

Demonstrativo

Comparações com premissas explícitas; composição persistida por mês relativo; ordenação aritmética com critério.

2.3-02
Operações estruturadas e comparativos

Comparação entre duas propostas de consórcio.

Demonstrativo

Comparações com premissas explícitas; composição persistida por mês relativo; ordenação aritmética com critério.

2.3-03
Operações estruturadas e comparativos

Comparação entre consórcio e financiamento.

Demonstrativo

Comparações com premissas explícitas; composição persistida por mês relativo; ordenação aritmética com critério.

2.3-04
Operações estruturadas e comparativos

Comparação entre consórcio e compra à vista com aplicação dos recursos.

Demonstrativo

Comparações com premissas explícitas; composição persistida por mês relativo; ordenação aritmética com critério.

2.3-05
Operações estruturadas e comparativos

Projeções patrimoniais com hipóteses de aluguel e valorização.

Demonstrativo

Comparações com premissas explícitas; composição persistida por mês relativo; ordenação aritmética com critério.

2.3-06
Operações estruturadas e comparativos

Cenários de investimento com cartas de consórcio.

Demonstrativo

Comparações com premissas explícitas; composição persistida por mês relativo; ordenação aritmética com critério.

2.3-07
Operações estruturadas e comparativos

Classificação comparativa das alternativas.

Demonstrativo

Comparações com premissas explícitas; composição persistida por mês relativo; ordenação aritmética com critério.

2.4-01
Simulação de venda de carta contemplada

Definição do ágio.

Demonstrativo

Fluxo mensal, recebimentos, reajuste, manutenção, equilíbrio, VPL/TIR e comparação de meses.

2.4-02
Simulação de venda de carta contemplada

Uso do crédito nominal ou corrigido.

Demonstrativo

Fluxo mensal, recebimentos, reajuste, manutenção, equilíbrio, VPL/TIR e comparação de meses.

2.4-03
Simulação de venda de carta contemplada

Configuração de reajustes.

Demonstrativo

Fluxo mensal, recebimentos, reajuste, manutenção, equilíbrio, VPL/TIR e comparação de meses.

2.4-04
Simulação de venda de carta contemplada

Diferentes formas de recebimento.

Demonstrativo

Fluxo mensal, recebimentos, reajuste, manutenção, equilíbrio, VPL/TIR e comparação de meses.

2.4-05
Simulação de venda de carta contemplada

Projeção do resultado da venda.

Demonstrativo

Fluxo mensal, recebimentos, reajuste, manutenção, equilíbrio, VPL/TIR e comparação de meses.

2.4-06
Simulação de venda de carta contemplada

Ponto de equilíbrio.

Demonstrativo

Fluxo mensal, recebimentos, reajuste, manutenção, equilíbrio, VPL/TIR e comparação de meses.

2.4-07
Simulação de venda de carta contemplada

Comparação de momentos hipotéticos de venda.

Demonstrativo

Fluxo mensal, recebimentos, reajuste, manutenção, equilíbrio, VPL/TIR e comparação de meses.

2.4-08
Simulação de venda de carta contemplada

Indicadores de rentabilidade calculados a partir das premissas informadas.

Demonstrativo

Fluxo mensal, recebimentos, reajuste, manutenção, equilíbrio, VPL/TIR e comparação de meses.

2.5-01
Gerador de propostas comerciais

Geração a partir da simulação.

Implementado

Snapshots de até quatro cenários; quatro layouts, link/PDF, câmbio manual com fonte/data e identidade do tenant.

2.5-02
Gerador de propostas comerciais

Identificação do cliente e do consultor.

Implementado

Snapshots de até quatro cenários; quatro layouts, link/PDF, câmbio manual com fonte/data e identidade do tenant.

2.5-03
Gerador de propostas comerciais

Marca, cores e dados da empresa.

Implementado

Snapshots de até quatro cenários; quatro layouts, link/PDF, câmbio manual com fonte/data e identidade do tenant.

2.5-04
Gerador de propostas comerciais

Crédito, parcelas, prazo, taxas e condições.

Implementado

Snapshots de até quatro cenários; quatro layouts, link/PDF, câmbio manual com fonte/data e identidade do tenant.

2.5-05
Gerador de propostas comerciais

Comparação de até quatro cenários.

Implementado

Snapshots de até quatro cenários; quatro layouts, link/PDF, câmbio manual com fonte/data e identidade do tenant.

2.5-06
Gerador de propostas comerciais

Compartilhamento da proposta.

Implementado

Snapshots de até quatro cenários; quatro layouts, link/PDF, câmbio manual com fonte/data e identidade do tenant.

2.5-07
Gerador de propostas comerciais

Exibição auxiliar de valores em outras moedas.

Implementado

Snapshots de até quatro cenários; quatro layouts, link/PDF, câmbio manual com fonte/data e identidade do tenant.

2.5-08
Gerador de propostas comerciais

Modelos visuais diferentes: documento tradicional, apresentação com destaque inicial, cartões e versão compacta.

Implementado

Snapshots de até quatro cenários; quatro layouts, link/PDF, câmbio manual com fonte/data e identidade do tenant.

2.5-09
Gerador de propostas comerciais

Seleção de aparência por proposta.

Implementado

Snapshots de até quatro cenários; quatro layouts, link/PDF, câmbio manual com fonte/data e identidade do tenant.

2.5-10
Gerador de propostas comerciais

Prévia antes de compartilhar.

Implementado

Snapshots de até quatro cenários; quatro layouts, link/PDF, câmbio manual com fonte/data e identidade do tenant.

2.5-11
Gerador de propostas comerciais

Versões para computador e celular.

Implementado

Snapshots de até quatro cenários; quatro layouts, link/PDF, câmbio manual com fonte/data e identidade do tenant.

2.5-12
Gerador de propostas comerciais

Consistência entre a página compartilhada e o PDF.

Implementado

Snapshots de até quatro cenários; quatro layouts, link/PDF, câmbio manual com fonte/data e identidade do tenant.

2.5-13
Gerador de propostas comerciais

Acesso do destinatário pelo link, sem exigir uma conta comum do sistema.

Implementado

Snapshots de até quatro cenários; quatro layouts, link/PDF, câmbio manual com fonte/data e identidade do tenant.

2.6-01
Apresentação e interação comercial

Modo apresentação em tela cheia.

Implementado

Apresentação em tela cheia, PDF, comparação, link por revisão, revisão restaurável e visualização explicitamente informada.

2.6-02
Apresentação e interação comercial

Comparação de cenários lado a lado.

Implementado

Apresentação em tela cheia, PDF, comparação, link por revisão, revisão restaurável e visualização explicitamente informada.

2.6-03
Apresentação e interação comercial

PDF com a marca do escritório.

Implementado

Apresentação em tela cheia, PDF, comparação, link por revisão, revisão restaurável e visualização explicitamente informada.

2.6-04
Apresentação e interação comercial

Link personalizado de simulação.

Implementado

Apresentação em tela cheia, PDF, comparação, link por revisão, revisão restaurável e visualização explicitamente informada.

2.6-05
Apresentação e interação comercial

Identificação de aberturas da proposta.

Implementado

Apresentação em tela cheia, PDF, comparação, link por revisão, revisão restaurável e visualização explicitamente informada.

2.6-06
Apresentação e interação comercial

Revisão de simulações já enviadas.

Implementado

Apresentação em tela cheia, PDF, comparação, link por revisão, revisão restaurável e visualização explicitamente informada.

2.7-01
CRM e acompanhamento das oportunidades

Funil comercial.

Implementado

Oportunidade criada ao compartilhar proposta, etapas configuráveis, próxima ação, histórico e atrasos.

2.7-02
CRM e acompanhamento das oportunidades

Propostas e simulações vinculadas ao cliente.

Implementado

Oportunidade criada ao compartilhar proposta, etapas configuráveis, próxima ação, histórico e atrasos.

2.7-03
CRM e acompanhamento das oportunidades

Histórico do atendimento.

Implementado

Oportunidade criada ao compartilhar proposta, etapas configuráveis, próxima ação, histórico e atrasos.

2.7-04
CRM e acompanhamento das oportunidades

Registro da próxima ação.

Implementado

Oportunidade criada ao compartilhar proposta, etapas configuráveis, próxima ação, histórico e atrasos.

2.7-05
CRM e acompanhamento das oportunidades

Acompanhamento da negociação até o fechamento.

Implementado

Oportunidade criada ao compartilhar proposta, etapas configuráveis, próxima ação, histórico e atrasos.

2.7-06
CRM e acompanhamento das oportunidades

Retomada de oportunidades sem perder o contexto.

Implementado

Oportunidade criada ao compartilhar proposta, etapas configuráveis, próxima ação, histórico e atrasos.

2.7-07
CRM e acompanhamento das oportunidades

Etapas de prospecção, negociação e pré-venda.

Implementado

Oportunidade criada ao compartilhar proposta, etapas configuráveis, próxima ação, histórico e atrasos.

2.7-08
CRM e acompanhamento das oportunidades

Alertas de oportunidades sem acompanhamento.

Implementado

Oportunidade criada ao compartilhar proposta, etapas configuráveis, próxima ação, histórico e atrasos.

2.7-09
CRM e acompanhamento das oportunidades

Lembretes de retorno.

Implementado

Oportunidade criada ao compartilhar proposta, etapas configuráveis, próxima ação, histórico e atrasos.

2.9-02
Captação e distribuição de leads

Entrada automática de contatos no CRM.

Implementado em contrato normalizado

Importação manual com deduplicação, origem, distribuição alternada, tarefa de qualificação e histórico.

2.9-03
Captação e distribuição de leads

Identificação da origem e da campanha.

Implementado em contrato normalizado

Importação manual com deduplicação, origem, distribuição alternada, tarefa de qualificação e histórico.

2.9-04
Captação e distribuição de leads

Distribuição entre vendedores.

Implementado em contrato normalizado

Importação manual com deduplicação, origem, distribuição alternada, tarefa de qualificação e histórico.

2.9-05
Captação e distribuição de leads

Notificação de novos contatos.

Implementado em contrato normalizado

Nova tarefa aparece na agenda e visão geral do responsável; e-mail/push dependem de canal.

2.9-06
Captação e distribuição de leads

Início automatizado do atendimento.

Parcial; envio externo pendente

Cria tarefa de qualificação automaticamente. Primeiro envio depende de canal e consentimento.

2.11-01
Estoque de cartas contempladas

Catálogo das cartas disponíveis.

Implementado

Catálogo pesquisável, disponibilidade declarada, reserva transacional de 1–72 h e análise preenchida do estoque.

2.11-02
Estoque de cartas contempladas

Crédito, entrada, administradora e prazo.

Implementado

Catálogo pesquisável, disponibilidade declarada, reserva transacional de 1–72 h e análise preenchida do estoque.

2.11-03
Estoque de cartas contempladas

Pesquisa por características.

Implementado

Catálogo pesquisável, disponibilidade declarada, reserva transacional de 1–72 h e análise preenchida do estoque.

2.11-04
Estoque de cartas contempladas

Status de disponibilidade.

Implementado

Catálogo pesquisável, disponibilidade declarada, reserva transacional de 1–72 h e análise preenchida do estoque.

2.11-05
Estoque de cartas contempladas

Reserva com vencimento.

Implementado

Catálogo pesquisável, disponibilidade declarada, reserva transacional de 1–72 h e análise preenchida do estoque.

2.11-06
Estoque de cartas contempladas

Conversão de uma carta do catálogo em simulação.

Implementado

Catálogo pesquisável, disponibilidade declarada, reserva transacional de 1–72 h e análise preenchida do estoque.

2.12-01
Financeiro e comissões

Comissões a receber das administradoras.

Implementado; operação gerencial

Regras, parcelas, rateios por beneficiário, fluxo, atraso, estorno encadeado, importação/conciliação e bônus individual. Sem transferência bancária.

2.12-02
Financeiro e comissões

Comissões a pagar à equipe.

Implementado; operação gerencial

Regras, parcelas, rateios por beneficiário, fluxo, atraso, estorno encadeado, importação/conciliação e bônus individual. Sem transferência bancária.

2.12-03
Financeiro e comissões

Repasses a parceiros.

Implementado; operação gerencial

Regras, parcelas, rateios por beneficiário, fluxo, atraso, estorno encadeado, importação/conciliação e bônus individual. Sem transferência bancária.

2.12-04
Financeiro e comissões

Estornos.

Implementado; operação gerencial

Regras, parcelas, rateios por beneficiário, fluxo, atraso, estorno encadeado, importação/conciliação e bônus individual. Sem transferência bancária.

2.12-05
Financeiro e comissões

Despesas.

Implementado; operação gerencial

Regras, parcelas, rateios por beneficiário, fluxo, atraso, estorno encadeado, importação/conciliação e bônus individual. Sem transferência bancária.

2.12-06
Financeiro e comissões

Fluxo de caixa.

Implementado; operação gerencial

Regras, parcelas, rateios por beneficiário, fluxo, atraso, estorno encadeado, importação/conciliação e bônus individual. Sem transferência bancária.

2.12-07
Financeiro e comissões

Acompanhamento financeiro da operação.

Implementado; operação gerencial

Regras, parcelas, rateios por beneficiário, fluxo, atraso, estorno encadeado, importação/conciliação e bônus individual. Sem transferência bancária.

2.12-08
Financeiro e comissões

Conciliação de recebimentos.

Implementado; operação gerencial

Regras, parcelas, rateios por beneficiário, fluxo, atraso, estorno encadeado, importação/conciliação e bônus individual. Sem transferência bancária.

2.12-09
Financeiro e comissões

Alertas de atraso.

Implementado; operação gerencial

Regras, parcelas, rateios por beneficiário, fluxo, atraso, estorno encadeado, importação/conciliação e bônus individual. Sem transferência bancária.

2.12-10
Financeiro e comissões

Projeção de ganhos.

Implementado; operação gerencial

Regras, parcelas, rateios por beneficiário, fluxo, atraso, estorno encadeado, importação/conciliação e bônus individual. Sem transferência bancária.

2.12-11
Financeiro e comissões

Bonificações relacionadas às metas.

Implementado; operação gerencial

Regras, parcelas, rateios por beneficiário, fluxo, atraso, estorno encadeado, importação/conciliação e bônus individual. Sem transferência bancária.

2.13-01
Gestão de equipes, unidades e parceiros

Metas individuais e coletivas.

Implementado

Metas individuais ou Equipe agregada, com progresso. Bônus individual idempotente; divisão de bônus coletivo registrada/aprovada manualmente.

2.13-02
Gestão de equipes, unidades e parceiros

Ranking de vendedores.

Implementado

Estrutura/unidades, atribuição por usuário, política de carteira, metas, ranking e portal com RBAC.

2.13-03
Gestão de equipes, unidades e parceiros

Indicadores de produtividade e vendas.

Implementado

Estrutura/unidades, atribuição por usuário, política de carteira, metas, ranking e portal com RBAC.

2.13-04
Gestão de equipes, unidades e parceiros

Painel gerencial.

Implementado

Estrutura/unidades, atribuição por usuário, política de carteira, metas, ranking e portal com RBAC.

2.13-05
Gestão de equipes, unidades e parceiros

Permissões por função.

Implementado

Estrutura/unidades, atribuição por usuário, política de carteira, metas, ranking e portal com RBAC.

2.13-06
Gestão de equipes, unidades e parceiros

Gestão de várias equipes e unidades.

Implementado

Estrutura/unidades, atribuição por usuário, política de carteira, metas, ranking e portal com RBAC.

2.13-07
Gestão de equipes, unidades e parceiros

Carteira e acompanhamento de cotas.

Implementado

Estrutura/unidades, atribuição por usuário, política de carteira, metas, ranking e portal com RBAC.

2.13-08
Gestão de equipes, unidades e parceiros

Portal do cliente.

Implementado

Estrutura/unidades, atribuição por usuário, política de carteira, metas, ranking e portal com RBAC.

2.13-09
Gestão de equipes, unidades e parceiros

Relatórios adaptados à operação.

Implementado

Estrutura/unidades, atribuição por usuário, política de carteira, metas, ranking e portal com RBAC.

2.13-10
Gestão de equipes, unidades e parceiros

Gestão de parceiros.

Implementado

Estrutura/unidades, atribuição por usuário, política de carteira, metas, ranking e portal com RBAC.

2.13-11
Gestão de equipes, unidades e parceiros

Conteúdos de treinamento em consórcio.

Implementado

Estrutura/unidades, atribuição por usuário, política de carteira, metas, ranking e portal com RBAC.

2.14-03
Cálculos e rastreabilidade

Troca de informações de leads e propostas.

Implementado; conexão externa a homologar

API BFF, escopos HMAC, eventos assinados, revisões, fórmulas e memória técnica. Nenhum destinatário externo ativado.

2.14-04
Cálculos e rastreabilidade

Notificações automáticas de eventos para sistemas externos.

Implementado; conexão externa a homologar

API BFF, escopos HMAC, eventos assinados, revisões, fórmulas e memória técnica. Nenhum destinatário externo ativado.

2.14-06
Cálculos e rastreabilidade

Cálculos reproduzíveis.

Implementado; conexão externa a homologar

API BFF, escopos HMAC, eventos assinados, revisões, fórmulas e memória técnica. Nenhum destinatário externo ativado.

2.14-07
Cálculos e rastreabilidade

Fórmulas e origem dos valores.

Implementado; conexão externa a homologar

API BFF, escopos HMAC, eventos assinados, revisões, fórmulas e memória técnica. Nenhum destinatário externo ativado.

2.14-08
Cálculos e rastreabilidade

Memória de cálculo.

Implementado; conexão externa a homologar

API BFF, escopos HMAC, eventos assinados, revisões, fórmulas e memória técnica. Nenhum destinatário externo ativado.

2.14-09
Cálculos e rastreabilidade

Versionamento de regras e resultados.

Implementado; conexão externa a homologar

API BFF, escopos HMAC, eventos assinados, revisões, fórmulas e memória técnica. Nenhum destinatário externo ativado.

2.14-10
Cálculos e rastreabilidade

Registro de alterações.

Implementado; conexão externa a homologar

API BFF, escopos HMAC, eventos assinados, revisões, fórmulas e memória técnica. Nenhum destinatário externo ativado.

2.14-11
Cálculos e rastreabilidade

Exportação comercial e técnica.

Implementado; conexão externa a homologar

API BFF, escopos HMAC, eventos assinados, revisões, fórmulas e memória técnica. Nenhum destinatário externo ativado.

3.1-01
Central de administradoras, grupos e tabelas

Cadastro de administradoras, produtos, grupos, planos e regras.

Implementado; tabelas demonstrativas

Cadastros e CSV com prévia/diferenças; publicação revisada, vigência, origem, auditoria e alerta de propostas afetadas.

3.1-02
Central de administradoras, grupos e tabelas

Importação de planilhas e documentos com prévia de conferência.

Parcial

Planos via CSV com prévia/diferenças implementados. A importação contempla o formato CSV documentado.

3.1-04
Central de administradoras, grupos e tabelas

Identificação da fonte, vigência e última atualização.

Implementado; tabelas demonstrativas

Cadastros e CSV com prévia/diferenças; publicação revisada, vigência, origem, auditoria e alerta de propostas afetadas.

3.1-05
Central de administradoras, grupos e tabelas

Comparação entre a tabela nova e a anterior.

Implementado; tabelas demonstrativas

Cadastros e CSV com prévia/diferenças; publicação revisada, vigência, origem, auditoria e alerta de propostas afetadas.

3.1-06
Central de administradoras, grupos e tabelas

Aviso sobre propostas afetadas por mudanças.

Implementado; tabelas demonstrativas

Cadastros e CSV com prévia/diferenças; publicação revisada, vigência, origem, auditoria e alerta de propostas afetadas.

3.1-07
Central de administradoras, grupos e tabelas

Bloqueio ou sinalização de tabelas vencidas.

Implementado; tabelas demonstrativas

Cadastros e CSV com prévia/diferenças; publicação revisada, vigência, origem, auditoria e alerta de propostas afetadas.

3.1-09
Central de administradoras, grupos e tabelas

Registro de quem revisou e publicou cada atualização.

Implementado; tabelas demonstrativas

Cadastros e CSV com prévia/diferenças; publicação revisada, vigência, origem, auditoria e alerta de propostas afetadas.

3.2-01
Motor de simulação orientado pelo orçamento

Pesquisa por crédito desejado ou parcela máxima.

Demonstrativo

Orçamento/crédito, limites e fluxos, próprios/embutidos, prazo/parcela, sensibilidades e hipóteses editáveis.

3.2-02
Motor de simulação orientado pelo orçamento

Separação entre lance com recursos próprios e lance embutido.

Demonstrativo

Orçamento/crédito, limites e fluxos, próprios/embutidos, prazo/parcela, sensibilidades e hipóteses editáveis.

3.2-03
Motor de simulação orientado pelo orçamento

Exibição do crédito líquido disponível.

Demonstrativo

Orçamento/crédito, limites e fluxos, próprios/embutidos, prazo/parcela, sensibilidades e hipóteses editáveis.

3.2-04
Motor de simulação orientado pelo orçamento

Detalhamento de desembolso inicial e pagamentos futuros.

Demonstrativo

Orçamento/crédito, limites e fluxos, próprios/embutidos, prazo/parcela, sensibilidades e hipóteses editáveis.

3.2-05
Motor de simulação orientado pelo orçamento

Redução de prazo ou parcela conforme as opções do plano.

Demonstrativo

Orçamento/crédito, limites e fluxos, próprios/embutidos, prazo/parcela, sensibilidades e hipóteses editáveis.

3.2-06
Motor de simulação orientado pelo orçamento

Comparação de diferentes meses hipotéticos de contemplação.

Demonstrativo

Orçamento/crédito, limites e fluxos, próprios/embutidos, prazo/parcela, sensibilidades e hipóteses editáveis.

3.2-07
Motor de simulação orientado pelo orçamento

Cenários de reajuste baixo, intermediário e alto, com premissas editáveis.

Demonstrativo

Orçamento/crédito, limites e fluxos, próprios/embutidos, prazo/parcela, sensibilidades e hipóteses editáveis.

3.2-08
Motor de simulação orientado pelo orçamento

Indicação de alternativas incompatíveis com as restrições informadas.

Demonstrativo

Orçamento/crédito, limites e fluxos, próprios/embutidos, prazo/parcela, sensibilidades e hipóteses editáveis.

3.2-09
Motor de simulação orientado pelo orçamento

Comparativos com horizontes e premissas equivalentes.

Demonstrativo

Orçamento/crédito, limites e fluxos, próprios/embutidos, prazo/parcela, sensibilidades e hipóteses editáveis.

3.3-01
Proposta interativa com participação do cliente

Ajuste de parâmetros dentro dos limites liberados pelo consultor.

Implementado

Limites server-side, exploração separada, resposta cria atendimento, glossário, mídia opt-in e revisão congelada.

3.3-02
Proposta interativa com participação do cliente

Comparação entre a proposta original e a alternativa explorada.

Implementado

Limites server-side, exploração separada, resposta cria atendimento, glossário, mídia opt-in e revisão congelada.

3.3-03
Proposta interativa com participação do cliente

Seleção do cenário preferido.

Implementado

Limites server-side, exploração separada, resposta cria atendimento, glossário, mídia opt-in e revisão congelada.

3.3-04
Proposta interativa com participação do cliente

Comentários e pedidos de revisão.

Implementado

Limites server-side, exploração separada, resposta cria atendimento, glossário, mídia opt-in e revisão congelada.

3.3-05
Proposta interativa com participação do cliente

Botão para agendar uma conversa.

Implementado

Limites server-side, exploração separada, resposta cria atendimento, glossário, mídia opt-in e revisão congelada.

3.3-06
Proposta interativa com participação do cliente

Explicação simples dos principais termos.

Implementado

Limites server-side, exploração separada, resposta cria atendimento, glossário, mídia opt-in e revisão congelada.

3.3-07
Proposta interativa com participação do cliente

Vídeo ou áudio de apresentação do consultor.

Implementado

Limites server-side, exploração separada, resposta cria atendimento, glossário, mídia opt-in e revisão congelada.

3.3-08
Proposta interativa com participação do cliente

Identificação clara da validade e das premissas.

Implementado

Limites server-side, exploração separada, resposta cria atendimento, glossário, mídia opt-in e revisão congelada.

3.3-09
Proposta interativa com participação do cliente

Proteção de acesso quando houver informações pessoais.

Implementado

Limites server-side, exploração separada, resposta cria atendimento, glossário, mídia opt-in e revisão congelada.

3.3-10
Proposta interativa com participação do cliente

Registro da versão efetivamente apresentada.

Implementado

Limites server-side, exploração separada, resposta cria atendimento, glossário, mídia opt-in e revisão congelada.

3.4-01
Aprovação e contratação

Aprovação interna de condições excepcionais.

Implementado em procedimento assistido

Exceções decididas pela gestão, checklist, anexos privados e etapas; confirmação exige referência oficial e conferência humana.

3.4-02
Aprovação e contratação

Lista de documentos conforme a operação.

Implementado em procedimento assistido

Exceções decididas pela gestão, checklist, anexos privados e etapas; confirmação exige referência oficial e conferência humana.

3.4-03
Aprovação e contratação

Solicitação e envio de documentos pelo cliente.

Implementado em procedimento assistido

Exceções decididas pela gestão, checklist, anexos privados e etapas; confirmação exige referência oficial e conferência humana.

3.4-04
Aprovação e contratação

Conferência de pendências.

Implementado em procedimento assistido

Exceções decididas pela gestão, checklist, anexos privados e etapas; confirmação exige referência oficial e conferência humana.

3.4-05
Aprovação e contratação

Encaminhamento à administradora por procedimento assistido.

Implementado em procedimento assistido

Exceções decididas pela gestão, checklist, anexos privados e etapas; confirmação exige referência oficial e conferência humana.

3.4-06
Aprovação e contratação

Acompanhamento de análise, devolução e aprovação.

Implementado em procedimento assistido

Exceções decididas pela gestão, checklist, anexos privados e etapas; confirmação exige referência oficial e conferência humana.

3.4-08
Aprovação e contratação

Distinção entre interesse na proposta, aceite comercial e contratação concluída.

Implementado em procedimento assistido

Exceções decididas pela gestão, checklist, anexos privados e etapas; confirmação exige referência oficial e conferência humana.

3.4-09
Aprovação e contratação

Registro do motivo de desistência ou rejeição.

Implementado em procedimento assistido

Exceções decididas pela gestão, checklist, anexos privados e etapas; confirmação exige referência oficial e conferência humana.

3.5-01
Portal e pós-venda

Área do cliente com propostas, documentos e contatos.

Implementado; posições declaradas

Propostas/documentos/cotas/assembleias/tickets/indicações/satisfação com data/fonte e histórico; sem posição oficial automática.

3.5-02
Portal e pós-venda

Carteira de cotas contratadas.

Implementado; posições declaradas

Propostas/documentos/cotas/assembleias/tickets/indicações/satisfação com data/fonte e histórico; sem posição oficial automática.

3.5-03
Portal e pós-venda

Calendário de assembleias.

Implementado; posições declaradas

Propostas/documentos/cotas/assembleias/tickets/indicações/satisfação com data/fonte e histórico; sem posição oficial automática.

3.5-04
Portal e pós-venda

Solicitação e acompanhamento de atendimento.

Implementado; posições declaradas

Propostas/documentos/cotas/assembleias/tickets/indicações/satisfação com data/fonte e histórico; sem posição oficial automática.

3.5-05
Portal e pós-venda

Registro de contemplação e etapas posteriores.

Implementado; posições declaradas

Propostas/documentos/cotas/assembleias/tickets/indicações/satisfação com data/fonte e histórico; sem posição oficial automática.

3.5-06
Portal e pós-venda

Acompanhamento de transferência de carta.

Implementado; posições declaradas

Propostas/documentos/cotas/assembleias/tickets/indicações/satisfação com data/fonte e histórico; sem posição oficial automática.

3.5-07
Portal e pós-venda

Histórico de mudanças na situação da cota.

Implementado; posições declaradas

Propostas/documentos/cotas/assembleias/tickets/indicações/satisfação com data/fonte e histórico; sem posição oficial automática.

3.5-08
Portal e pós-venda

Registro e acompanhamento de indicações.

Implementado; posições declaradas

Propostas/documentos/cotas/assembleias/tickets/indicações/satisfação com data/fonte e histórico; sem posição oficial automática.

3.5-09
Portal e pós-venda

Pesquisa de satisfação.

Implementado; posições declaradas

Propostas/documentos/cotas/assembleias/tickets/indicações/satisfação com data/fonte e histórico; sem posição oficial automática.

3.5-10
Portal e pós-venda

Alertas de informações desatualizadas ou ainda não confirmadas.

Implementado; posições declaradas

Propostas/documentos/cotas/assembleias/tickets/indicações/satisfação com data/fonte e histórico; sem posição oficial automática.

3.6-01
Financeiro com regras detalhadas

Regras de comissão por administradora, produto, campanha e parceiro.

Implementado; sem pagamento externo

Regras por administradora/produto/campanha, divisão e parcelas, ajustes de recebidos/pagos, CSV idempotente e extratos por pessoa/unidade.

3.6-02
Financeiro com regras detalhadas

Comissão parcelada e datas previstas de recebimento.

Implementado; sem pagamento externo

Regras por administradora/produto/campanha, divisão e parcelas, ajustes de recebidos/pagos, CSV idempotente e extratos por pessoa/unidade.

3.6-03
Financeiro com regras detalhadas

Separação entre valores previstos, confirmados, recebidos e repassados.

Implementado; sem pagamento externo

Regras por administradora/produto/campanha, divisão e parcelas, ajustes de recebidos/pagos, CSV idempotente e extratos por pessoa/unidade.

3.6-04
Financeiro com regras detalhadas

Divisão entre corretor, supervisor, parceiro e empresa.

Implementado; sem pagamento externo

Regras por administradora/produto/campanha, divisão e parcelas, ajustes de recebidos/pagos, CSV idempotente e extratos por pessoa/unidade.

3.6-05
Financeiro com regras detalhadas

Reversões por cancelamento e ajustes.

Implementado; sem pagamento externo

Regras por administradora/produto/campanha, divisão e parcelas, ajustes de recebidos/pagos, CSV idempotente e extratos por pessoa/unidade.

3.6-06
Financeiro com regras detalhadas

Importação de demonstrativos.

Implementado; sem pagamento externo

Regras por administradora/produto/campanha, divisão e parcelas, ajustes de recebidos/pagos, CSV idempotente e extratos por pessoa/unidade.

3.6-07
Financeiro com regras detalhadas

Fila de divergências para conciliação.

Implementado; sem pagamento externo

Regras por administradora/produto/campanha, divisão e parcelas, ajustes de recebidos/pagos, CSV idempotente e extratos por pessoa/unidade.

3.6-08
Financeiro com regras detalhadas

Aprovação de pagamentos.

Implementado; sem pagamento externo

Regras por administradora/produto/campanha, divisão e parcelas, ajustes de recebidos/pagos, CSV idempotente e extratos por pessoa/unidade.

3.6-09
Financeiro com regras detalhadas

Extrato individual do corretor.

Implementado; sem pagamento externo

Regras por administradora/produto/campanha, divisão e parcelas, ajustes de recebidos/pagos, CSV idempotente e extratos por pessoa/unidade.

3.6-10
Financeiro com regras detalhadas

Resultado por venda e por unidade.

Implementado; sem pagamento externo

Lançamentos preservam contrato/reference e unidade; extrato por unidade e exportação permitem apurar cada venda. Sem DRE contábil automática.

3.7-01
Inteligência comercial e indicadores

Conversão por etapa, vendedor, produto e origem.

Implementado; critérios declarados

Filtros, ranking/etapas/tempos, perdas, respostas/aberturas, crédito separado de receita, CAC aproximado, pesos e snapshots diários.

3.7-02
Inteligência comercial e indicadores

Tempo entre primeiro contato, proposta e fechamento.

Implementado; critérios declarados

Filtros, ranking/etapas/tempos, perdas, respostas/aberturas, crédito separado de receita, CAC aproximado, pesos e snapshots diários.

3.7-03
Inteligência comercial e indicadores

Tempo para criar uma proposta.

Implementado; critérios declarados

Filtros, ranking/etapas/tempos, perdas, respostas/aberturas, crédito separado de receita, CAC aproximado, pesos e snapshots diários.

3.7-04
Inteligência comercial e indicadores

Motivos de perda.

Implementado; critérios declarados

Filtros, ranking/etapas/tempos, perdas, respostas/aberturas, crédito separado de receita, CAC aproximado, pesos e snapshots diários.

3.7-05
Inteligência comercial e indicadores

Propostas abertas sem retorno.

Implementado; critérios declarados

Filtros, ranking/etapas/tempos, perdas, respostas/aberturas, crédito separado de receita, CAC aproximado, pesos e snapshots diários.

3.7-06
Inteligência comercial e indicadores

Cenários mais escolhidos.

Implementado; critérios declarados

Filtros, ranking/etapas/tempos, perdas, respostas/aberturas, crédito separado de receita, CAC aproximado, pesos e snapshots diários.

3.7-07
Inteligência comercial e indicadores

Receita de comissões separada do volume de crédito vendido.

Implementado; critérios declarados

Filtros, ranking/etapas/tempos, perdas, respostas/aberturas, crédito separado de receita, CAC aproximado, pesos e snapshots diários.

3.7-09
Inteligência comercial e indicadores

Previsão comercial com critérios configuráveis.

Implementado; critérios declarados

Filtros, ranking/etapas/tempos, perdas, respostas/aberturas, crédito separado de receita, CAC aproximado, pesos e snapshots diários.

3.7-10
Inteligência comercial e indicadores

Comparação entre períodos e unidades.

Implementado; critérios declarados

Filtros, ranking/etapas/tempos, perdas, respostas/aberturas, crédito separado de receita, CAC aproximado, pesos e snapshots diários.

3.7-11
Inteligência comercial e indicadores

Exportação de relatórios e resumos programados.

Implementado; critérios declarados

CSV por módulo, relatório imprimível e resumo diário persistente; entrega por e-mail depende de canal.

3.9-01
Administração da plataforma

Espaços separados por empresa.

Implementado

Tenant/domínio/RBAC/MFA, carteira, auditoria, consumo/limites, exportação, exclusão e backup criptografado verificado.

3.9-02
Administração da plataforma

Perfis de administrador, gestor, consultor, financeiro e parceiro.

Implementado

Tenant/domínio/RBAC/MFA, carteira, auditoria, consumo/limites, exportação, exclusão e backup criptografado verificado.

3.9-03
Administração da plataforma

Autenticação em duas etapas.

Implementado

Tenant/domínio/RBAC/MFA, carteira, auditoria, consumo/limites, exportação, exclusão e backup criptografado verificado.

3.9-04
Administração da plataforma

Restrições de acesso à carteira e aos documentos.

Implementado

Tenant/domínio/RBAC/MFA, carteira, auditoria, consumo/limites, exportação, exclusão e backup criptografado verificado.

3.9-05
Administração da plataforma

Histórico de ações administrativas.

Implementado

Tenant/domínio/RBAC/MFA, carteira, auditoria, consumo/limites, exportação, exclusão e backup criptografado verificado.

3.9-06
Administração da plataforma

Backup e recuperação.

Implementado

AES-256-GCM, snapshot consistente de 12 tabelas, restauração isolada/checksums/rollback testados. Cópia externa e recuperação de infraestrutura dependem da operação.

3.9-07
Administração da plataforma

Exportação de dados da empresa.

Implementado

Tenant/domínio/RBAC/MFA, carteira, auditoria, consumo/limites, exportação, exclusão e backup criptografado verificado.

3.9-08
Administração da plataforma

Configuração de retenção e exclusão de informações.

Implementado

Tenant/domínio/RBAC/MFA, carteira, auditoria, consumo/limites, exportação, exclusão e backup criptografado verificado.

3.9-09
Administração da plataforma

Gestão das preferências de comunicação.

Implementado

Tenant/domínio/RBAC/MFA, carteira, auditoria, consumo/limites, exportação, exclusão e backup criptografado verificado.

3.9-10
Administração da plataforma

Gestão de planos, usuários e consumo, caso o produto seja vendido como serviço.

Implementado

Nome do plano, limites administrativos de registros/usuários e consumo de documentos; cobrança depende de preço/provedor.

3.9-11
Administração da plataforma

Configuração de marca e domínio por empresa.

Implementado

Tenant/domínio/RBAC/MFA, carteira, auditoria, consumo/limites, exportação, exclusão e backup criptografado verificado.

3.9-12
Administração da plataforma

Central de ajuda, treinamento e suporte.

Implementado

Tenant/domínio/RBAC/MFA, carteira, auditoria, consumo/limites, exportação, exclusão e backup criptografado verificado.

4.1-01
Acesso e experiência

Permissões por funcionalidade e ação, liberadas pelo gestor.

Implementado

Gestor master na empresa, cliente no portal pessoal e acessos individuais configuráveis.

4.1-02
Acesso e experiência

Simulação com nome livre e taxas manuais.

Implementado

Simule sem cadastro prévio e preserve as condições no histórico.

4.1-03
Acesso e experiência

Pipeline com arrastar e soltar, conclusão e exclusão recuperável.

Implementado

Mova etapas, registre ganho ou motivo da perda e consulte o histórico.

4.1-04
Acesso e experiência

Abas persistentes, máscaras brasileiras e textos de ajuda.

Implementado

Navegue entre telas relacionadas e preencha valores e documentos com orientação.

As condições das simulações são informadas pelo usuário. Estimativas não substituem ofertas e regras oficiais das administradoras.

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